將自己的銀行賬戶信息提供給陌生人，只需要走個銀行流水，就可獲得所謂的“扶貧資金”或者一筆報酬。碰到這種事，可千萬不要相信，因為一旦照做，就很可能掉入“洗錢”陷阱，不僅領不到錢，還成了詐騙分子的洗錢“工具人”。近一段時間，多地發生“扶貧金”類詐騙。此類騙局有何套路？如何防范？先來看近日在湖北發生的一起案件。

今年10月初，張女士（化名）來到湖北老河口市的湖北銀行窗口要求取款30萬。銀行工作人員發現，張女士不僅取現金額較大，而且這30萬元是當天凌晨兩點鐘剛剛轉入的。于是按照銀行規定，詢問張女士這筆資金的來源和用途。

湖北銀行老河口支行工作人員 周宗澤：剛給你轉的30萬元，你要干啥用？

張女士：他想辦事用。

湖北銀行老河口支行工作人員 周宗澤：他辦什么事？這么大金額剛轉進來又要轉走，快進快出很危險的。

為了核實取錢人的說法，銀行工作人員立即與遠在吉林的匯款人取得聯系。

湖北銀行老河口支行工作人員 周宗澤：取款人說這筆資金是給女兒送彩禮，轉賬人說是朋友之間的轉賬，這就引起了我的懷疑。

隨后銀行工作人員將這些異常情況發送到反詐警民聯絡群。接警后，反詐民警立即展開線上查資金流向、線下查相關人員情況的工作，并趕到了現場進行現場處置。

老河口市公安局酂陽派出所民警 胡瞾華：看到我們來了之后取款人比較緊張，說話支支吾吾，前言不搭后語。一會兒向我們解釋這筆錢是朋友的還款，一會兒解釋是家庭成員結婚，她取這筆錢是用于結婚支出。張女士的轉款理由前后不一致，加深了我們的懷疑。

為了迅速了解取款人的情況，民警設法與取款人兒子取得了聯系，對方的答復印證了警方先前的判斷是正確的。

老河口市公安局酂陽派出所民警 胡瞾華：她兒子接到我們電話之后很吃驚，他向我們反映張女士沒有那么大筆的存款，并且近期家中親戚朋友也沒有要結婚的。

隨著現場警方調查的深入，張女士顯得有點慌亂，她表示不取錢了。為了保證這筆資金安全，警方在銀行協助下決定暫時阻斷這筆資金的轉賬通道。

揭開洗錢黑幕 別為蠅頭小利落入詐騙陷阱

30萬元涉詐資金被成功攔截，現場民警隨后迅速將調查重點放在了調查這筆資金是怎么轉到張女士賬戶上的。很快，警方獲取了一條重要的線索。

通過系統的比對核查，老河口警方獲悉，吉林省延吉市的警方也在追查這筆資金的流向。

老河口市公安局反詐中心民警 羅亮：通過信息共享我們才知道，這筆30萬的資金是延吉市一受害人被詐騙分子以遠程誘導的方式打入張女士的賬戶。

老河口警方認定，這筆資金屬于詐騙團伙的詐騙款項，在相關證據面前，張女士才認識到自己被詐騙團伙欺騙利用，差點因為一點蠅頭小利落入詐騙團伙設置的陷阱。

老河口市公安局反詐中心民警 羅亮：一天前她接到一個電話，對方自稱是國家工作人員，負責發放國家扶貧款，需要張女士提供自己名下的銀行卡，用于接收扶貧款項。接收扶貧款項后，需要取出現金打入指定的銀行賬戶，并承諾在事后給予一定的勞務報酬。

老河口市公安局副局長 鄭建偉：在此公安機關提醒廣大群眾，不要出租、出借、出售個人銀行卡供他人使用，更不要為了蠅頭小利成為詐騙分子的工具人。

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